En esta sesión Olga Torres, directora de operaciones en Pirani, nos muestra un caso ficticio de la empresa "FinSol" para conocer cómo identificar los riesgos de cumplimiento, también nos enseña las definiciones claves, qué se entiende por riesgo de cumplimiento, qué estándares sirven de referencia para el manejo de este tipo de riesgo, descripción de la metodología, el enfoque en la identificación y cómo con Pirani puedes lograr gestionar estos riesgos de la mejor manera.
Presentaremos a Banco FinSol empresa Colombiana, una entidad financiera de tamaño medio con una alta exposición a riesgos de cumplimiento, particularmente en áreas de prevención del lavado de activos (PLA) y privacidad de datos, debido a su enfoque en préstamos e inversiones para pymes. Se posiciona como un banco digital orientado a brindar servicios financieros accesibles y eficientes a pequeños y medianos emprendedores y consumidores. Con una base de clientes en crecimiento, enfocándose principalmente en el mercado local y regional. Ofreciendo productos como cuentas de ahorro, préstamos personales y empresariales, y servicios de inversión. FinSol cuenta con una estructura organizativa que incluye departamentos de cumplimiento, gestión de riesgos y atención al cliente, asegurando un enfoque integral en la operación.
En una organización como FinSol, un banco ficticio que opera en un entorno regulado, la identificación de riesgos de compliance es especialmente importante en áreas críticas como:
ISO 37301:2021 permite a las organizaciones realizar auditorías de cumplimiento internas y externas. La certificación ayuda a garantizar que el sistema cumple con los requisitos y que la organización está comprometida con prácticas éticas y legales. Además, esta norma exige un enfoque basado en riesgos, donde la organización debe identificar y priorizar riesgos de cumplimiento específicos.
ISO 31000 y COSO no están específicamente enfocada en cumplimiento pero proporcionan una base sólida para desarrollar un sistema de cumplimiento robusto y enfocado en riesgos.
Requisitos que una organización tiene obligatoriamente que cumplir, así como aquellos que una organización elige voluntariamente cumplir.
Incumplimiento de las obligaciones de compliance.
Probabilidad de ocurrencia y las consecuencias del no cumplimiento de compliance respecto a las obligaciones de compliance de una organización Los riesgos de cumplimiento se caracterizan por la posibilidad de sanciones, daños a la reputación, pérdidas financieras o restricciones operativas debido a una falta de conformidad con los requisitos legales y regulatorios.
Alcance: Se definió que el análisis de riesgos de cumplimiento abarcaría:
Objetivos:
Modelo de negocio: Incluye la estrategia, la naturaleza, el tamaño y el nivel de complejidad y sostenibilidad de las actividades y operaciones de la organización.
Presentaremos a Banco FinSol empresa Colombiana, una entidad financiera de tamaño medio con una alta exposición a riesgos de cumplimiento, particularmente en áreas de prevención del lavado de activos (PLA) y privacidad de datos, debido a su enfoque en préstamos e inversiones para pymes.
Se posiciona como un banco digital orientado a brindar servicios financieros accesibles y eficientes a pequeños y medianos emprendedores y consumidores. Con una base de clientes en crecimiento, enfocándose principalmente en el mercado local y regional. Ofreciendo productos como cuentas de ahorro, préstamos personales y empresariales, y servicios de inversión.
FinSol cuenta con una estructura organizativa que incluye departamentos de cumplimiento, gestión de riesgos y atención al cliente, asegurando un enfoque integral en la operación.
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