Detección de alertas en riesgos AML

En esta sesión Camilo Ruiz, experto en riesgos AML en Pirani, nos enseña los conceptos básicos de segmentación, los tipos de segmentación que existen, qué es el modelo de monitoreo transaccional, recomendaciones finales y cómo aplicar esta teoría en el software de Pirani.

La importancia de la prevención de riesgos LAFT

• Protección del Sistema Financiero
• Mitigación de Riesgos
• Combate contra el Crimen Organizado.
• Cumplimiento Normativo
• Preservación de la Integridad del Mercado
• Contribución al Desarrollo Económico
• Confianza Pública
• Cooperación Internacional
• Cumplimiento de Estándares Internacionales.

Desafíos actuales

• Tecnología en Evolución
• Volúmenes de datos grandes y complejos
• Adaptabilidad de los Delincuentes
• Naturaleza Transfronteriza
• Cumplimiento Normativo Cambiante
• Carga de Trabajo y Recursos Limitados
• Privacidad y Protección de Datos
• Innovación Tecnológica
• Educación y Concientización
• Falsos Positivos y Eficiencia
• Efectividad de las Sanciones

Variables para la valoración del riesgo LAFT

• El propósito de una cuenta o relación.
• El nivel de activos a depositar por un cliente o la dimensión de las transacciones realizadas.
• La regularidad o duración de la relación comercial.