Integra la gestión de riesgos en la toma de decisiones estratégicas

En esta sesión Jonathan Barbosa, experto en riesgos ISMS, nos enseña qué es la identificación de riesgos estratégicos, evaluación y priorización de riesgos, definición de estrategias de mitigación y contingencia, monitoreo continuo y revisión de riesgos, cultura organizacional orientada a la gestión de riesgos y uso de tecnología y herramientas de gestión de riesgos.

1. Identificación de riesgos estratégicos

Antes de tomar decisiones estratégicas, es fundamental identificar los riesgos que pueden afectar a la empresa a corto, mediano y largo plazo. Los riesgos pueden ser:

• Financieros: Riesgo de liquidez, de crédito, de tipo de cambio o de tasa de interés.

• Operacionales: Fraudes internos, fallos en procesos o errores tecnológicos.

• Regulatorios: Cambios en leyes financieras, nuevas normativas de cumplimiento.

• De mercado: Competencia, cambios en el comportamiento del consumidor, volatilidad económica.
  
  
• Reputacionales: Mala percepción pública por escándalos, fallos en ciberseguridad o prácticas poco éticas.

2. Evaluación y priorización de riesgos

No todos los riesgos tienen el mismo impacto. Se deben evaluar en función de:

• Probabilidad de ocurrencia: ¿Qué tan probable es que suceda?
• Impacto potencial: ¿Qué consecuencias tendría en la organización?

3. Definición de estrategias de mitigación y contingencia

Se deben diseñar planes para:

• Mitigación: Reducir la probabilidad de que ocurra el riesgo.
• Contingencia: Tener planes de respuesta en caso de que el riesgo se materialice.

Ejemplo:

Una aseguradora que ofrece pólizas de vida identifica el riesgo de fraudes en reclamos falsos. 

• Plan de mitigación: implementa verificaciones avanzadas con análisis de datos. 
• Plan de contingencia: desarrolla un equipo especializado para investigar posibles fraudes detectados.

4. Monitoreo continuo y revisión de riesgos

Los riesgos no son estáticos, evolucionan con el tiempo. Se deben establecer mecanismos de monitoreo continuo para identificar nuevas amenazas o cambios en los riesgos existentes. Herramientas clave para el monitoreo incluyen:

• Análisis de datos en tiempo real.

• Paneles de control con indicadores clave de riesgo.

• Alertas tempranas basadas en inteligencia artificial

5. Cultura organizacional orientada a la gestión de riesgos

1. La gestión de riesgos no debe ser responsabilidad de un solo equipo. Debe integrarse en la cultura empresarial, asegurando que todos los empleados comprendan su rol en la prevención de riesgos.

   Esto se logra a través de:

   • Capacitación constante en gestión de riesgos.
   
   
   • Promoción de una mentalidad de prevención.
   
   
   • Canales de reporte de riesgos accesibles para todos.

6. Uso de tecnología y herramientas de gestión de riesgos

La tecnología ha revolucionado la gestión de riesgos, permitiendo a las empresas del sector financiero detectar amenazas en tiempo real, automatizar procesos de prevención y responder con rapidez ante eventos adversos.

El uso de herramientas tecnológicas ayuda a reducir errores humanos, optimizar el análisis de datos y mejorar la precisión en la toma de decisiones.

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