Compliance en Latam 2025: Retos y estrategias clave

En este episodio de nuestro podcast, entrevistamos al experto Daniel Guzmán, quien cuenta con más de 20 años de experiencia, él nos cuenta sobre los desafíos y estrategias clave para el compliance este 2025. En este artículo te resumimos los hallazgos más relevantes:

La cultura de cumplimiento: un compromiso desde la alta dirección

La alta dirección juega un papel fundamental en fomentar una cultura de cumplimiento dentro de la organización. No se trata solo de seguir regulaciones, sino de adoptar una convicción interna de que el cumplimiento es beneficioso para la empresa. La auto-regulación es clave para evitar sanciones y fortalecer la confianza en la organización.

Barreras en la denuncia de corrupción

Uno de los grandes desafíos en la lucha contra la corrupción es la falta de anonimato en los sistemas de denuncia. Muchas personas temen represalias, lo que desincentiva la presentación de quejas. Por ello, se recomienda establecer canales internos y externos de reporte en el sector financiero y la implementación de sistemas de gestión anti-soborno como la norma ISO 37001.

Digitalización como aliada del cumplimiento

La transformación digital está revolucionando la manera en que se gestionan los riesgos y el cumplimiento. Algunas de sus ventajas incluyen:

• Eliminación del papeleo en auditorías.
• Facilidad para realizar denuncias anónimas.
• Reducción del riesgo de corrupción al minimizar la interacción humana en la entrega de documentos.
• Envío y recepción de información digital para certificaciones.

Cumplimiento regulatorio y normativas internacionales

Otro punto que menciona Daniel es que las empresas deben adaptarse tanto a regulaciones locales como internacionales. Un ejemplo clave es el marco de cumplimiento global del GAFI, que combate el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Para garantizar una correcta adaptación, es fundamental contar con sistemas automatizados que detecten desviaciones en el cumplimiento.

Retos y oportunidades para 2025

Daniel de 5 retos importantes que tiene el cumplimiento normativo para nuestra región:

• Resistencia al cambio: El personal puede mostrar resistencia a la adopción de nuevas normas y tecnologías, lo que requiere una estrategia de formación y sensibilización.
• Ciberseguridad: Se identifica como uno de los mayores riesgos para las empresas en los próximos años.
• Uso de tecnología en cumplimiento: Herramientas digitales pueden mejorar la detección de fraudes, la automatización de auditorías y la identificación de patrones sospechosos.
• Capacitación continua: Dada la constante actualización de regulaciones, el personal debe recibir formación frecuente.
• Políticas y sanciones claras: Un marco normativo bien definido ayuda a prevenir errores y fomenta un ambiente de cumplimiento.

¿Qué nos llevamos del episodio?

Integrar el cumplimiento en la estrategia empresarial no solo ayuda a evitar sanciones, sino que también abre nuevas oportunidades para las compañías. En un entorno donde los riesgos son cada vez más complejos, la digitalización y la cultura de cumplimiento serán claves para garantizar la sostenibilidad y el éxito organizacional.

Te dejamos un ebook para seguir profundizando en Compliance: