¿Qué es una operación inusual y cómo identificarla?

En este episodio conversamos con Maritza Rodriguez, experta en riesgos AML, quien nos cuenta qué son las operaciones inusuales, la diferencia con las operaciones sospechosas, cómo podemos identificar estas operaciones, qué pasos se deben seguir, cómo podemos conocer las contrapartes para detectar operaciones inusuales, qué papel juega el monitoreo transaccional en la detección de estas operaciones, de qué manera podemos sacarle provecho a la segmentación para la detección y de qué manera nos pueden ayudar la consulta en listas negras de lavado de activos y la información de prensa a tener el alertamiento sobre una posible operación inusual.

¡Dale play! ;)

Una operación inusual es aquella que se considera diferente al comportamiento habitual que tiene el stakeholder (cliente, proveedor, empleado, etc.) y su identificación es subjetiva pues se basa según el tipo de sector y caracterísiticas de la organización".

Maritza Rodríguez, experta en gestión AML.

Conclusión:

• Cuando hablamos de una operación inusual es porque se considera que tiene un comportamiento fuera de lo normal pero se encuentra una explicación lógica que la justifica, en cambio cuando se refiere a una operación sospechosa es que no se logró encontrar una explicación.
• Cuando una operación inusual se vuelve sospechosa el oficial de cumplimiento tiene que reportarla a la Unidad de Información Financiera (UIF) para que la entidad realice su propio análisis.
• No existe un tiempo máximo establecido para que el oficial de cumplimiento determine si una operación inusual se volvió sospechosa. El oficial debe de recolectar información y hacer su propio análisis en el tiempo que le tome.