Como parte de una adecuada gestión de riesgos, es necesario contar con un sistema de gestión para la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, ya que este permite detectar y prevenir las actividades ilícitas que a su vez pueden reducir la exposición a riesgos legales, reputacionales y financieros.
Con el sistema de gestión de lavado de activos (AML) de Pirani, podrás gestionar los riesgos LAFT de tu organización de una forma integral al dar seguimiento a tus factores de riesgo, procesos, riesgos y causas y consecuencias. Asimismo, generar controles, alertas, planes de acción, reportes, indicadores y evaluaciones.
Además, con nuestra nueva solución AML+ llevarás la gestión de riesgos de lavado de activos a otro nivel, ya que podrás automatizar el monitoreo del comportamiento transaccional y el nivel de riesgo de tus clientes y contrapartes, por medio de la segmentación de factores de riesgo, el scoring y alertas automáticas lo cual te permitirá prevenir el involucramiento y la materialización de riesgos LAFT en tu organización.
→ Para disfrutar de estas funcionalidades es necesario contar con el sistema de gestión AML desde el plan anual starter y adquirir la extensión AML+.
Con Pirani podrás hacer un seguimiento continuo de las transacciones y actividades financieras de tus clientes para identificar patrones o comportamientos inusuales que te puedan indicar actividades sospechosas. También, podrás configurar alertas que se activen cuando se detecten operaciones inusuales, previniendo así los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Conoce a mayor profundidad cómo crear las reglas para el monitoreo transaccional, te dejo este tutorial donde te explico de manera detallada este tema → ¿Cómo funciona el monitoreo transaccional y las alertas automáticas? AML+
Podrás en pocos paso evaluar y definir el nivel del riesgo de tus clientes y contrapartes con respecto al involucramiento en actividades de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Para así contar con un modelo predictivo de riesgo que te permita gestionar los riesgos LAFT e identificar los clientes y contrapartes que puedan utilizar tu entidad como un instrumento para realizar operaciones inusuales.
Conoce a mayor profundidad cómo crear el scoring de tu clientes y contrapartes, te dejo este tutorial donde te explico de manera detallada este tema → ¿Cómo funciona el scoring? AML+
Descubre lo simple que es gestionar tus riesgos LAFT con Pirani. Prueba nuestra herramienta GRATIS y cuéntame en los comentarios del artículo qué te parece las funcionalidades de AML+.
Segmentación
Podrás hacer prevención de lavado de activos en tu organización, al agrupar y entender las características de tus factores de riesgo para así monitorear y dar seguimiento a su comportamiento y transacciones que te permitan garantizar que no están involucrados en operaciones sospechosa que promuevan el lavado de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas masivas. Esta nueva sección cuenta con una infraestructura dedicada que te permite guardar la información de forma independiente e isolada para darle la seguridad y el cuidado que la naturaleza de la información necesita.
Conoce a mayor profundidad cómo crear modelos de segmentación, te dejo este tutorial donde te explico de manera detallada este tema → ¿Cómo funciona la sección de segmentación? AML+
¿Necesitas más información sobre las funcionalidades AML+ de Pirani? Puedes agendar aquí una reunión virtual con nuestro personal experto para que te muestre más de cómo podemos acompañar a tu organización en los procesos de Monitoreo transaccional, Señales de alerta, Scoring y Segmentación para una mejor gestión de riesgos LAFT.