En diciembre de 2020 el banco Credit Suisse, el segundo banco más importante de Suiza, fue acusado públicamente por los fiscales de ese país por estar involucrado en el caso de lavado de dinero de una organización criminal búlgara entre 2004 y 2008.
Y solo hasta el pasado mes de junio de 2022, el Tribunal Penal Federal de Suiza condenó a Credit Suisse a pagar 2 millones de francos suizos (2.1 millones de dólares) por las deficiencias detectadas en los mecanismos de prevención y lucha contra este delito por el mismo caso.
En el siguiente artículo te contamos más sobre este caso que involucra a un banco con el lavado de activos, las consecuencias que trajo para Credit Suisse y además, te compartimos algunas recomendaciones de GAFI para prevenir la materialización de este riesgo en el sector bancario.
De acuerdo con el Tribunal Penal de Suiza, Credit Suisse tenía deficiencias en la gestión de las relaciones con los clientes de una organización criminal búlgara que se dedicaba al narcotráfico de cocaína, además, no aplicaba medidas de control eficientes según lo dispuesto por las normas contra el lavado de dinero.
Si bien los hechos ocurrieron entre 2004 y 2008, la legislación suiza permite a los fiscales presentar cargos penales contra los bancos en caso de considerar que estos no han hecho lo suficiente para conocer y evaluar a sus clientes y la procedencia de su dinero.
Por esta razón en diciembre de 2020, 14 años después, Credit Suisse fue acusado públicamente y en junio de 2022 fue hallado culpable, pues según el Tribunal “las deficiencias presentadas permitieron la retirada de los activos de la organización criminal”, igualmente, el banco “podría haber evitado la infracción si hubiera cumplido con sus obligaciones organizativas”.
La sentencia del Tribunal Penal de Suiza estableció:
Adicional a esto, la reputación y credibilidad del banco se ha visto muy afectada, pero no solo por este caso de lavado de dinero, también por los hallazgos encontrados a partir de una filtración de información, que en febrero de 2022 dejó en evidencia que Credit Suisse recibió durante años la consignación de millones y millones de dinero de personas vinculadas a casos de corrupción y violaciones de derechos humanos en diferentes países del mundo.
A partir de este caso de condena reciente al banco Credit Suisse por falta de medidas eficientes para prevenir el lavado de dinero, vale la pena recordar algunas de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI, para evitar la materialización de este riesgo en los bancos.
Sumado a estas recomendaciones de GAFI, no está demás recordar la importancia de contar con una herramienta tecnológica como Pirani, que a través de nuestro sistema de gestión de riesgos de lavado de activos permite a las organizaciones gestionar de manera simple estos riesgos, evitando así verse involucradas en casos como el de Credit Suisse, que como mencionamos no solo vio afectada sus finanzas por las sanciones económicas sino también su reputación y credibilidad frente a la sociedad.
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