3 casos de lavado de activos y cómo gestionarlos

El lavado de activos es uno de los delitos que más afecta la reputación e imagen de una organización, sus finanzas y continuidad. Igualmente, causa impactos negativos en la economía porque favorece la inflación, la competencia desleal y delitos fuente como el narcotráfico, el contrabando, el tráfico de armas, la corrupción, entre otros. 

A continuación repasamos 3 casos de lavado de activos en diferentes industrias que fueron noticia en 2022, además, compartimos algunas recomendaciones para la gestión adecuada de este riesgo en 2023. 

1. Deutsche Bank de Alemania

En abril de 2022 la policía alemana allanó en Fráncfort la sede principal del Deutsche Bank, banco que tiene presencia en más de 70 países, como parte de una investigación por sospechas de lavado de dinero.

En el allanamiento participaron funcionarios de la Policía Criminal Federal (BKA), de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFIN) y de la Fiscalía de Fráncfort con el objetivo de saber si el banco se había retrasado en la presentación de informes de actividad sospechosa.

Entre las consecuencias que tuvo este allanamiento, destaca la caída de las acciones del banco hasta un 3,8% pues además de esta investigación, Deutsche Bank se había visto envuelta en problemas legales y regulatorios por su director ejecutivo Christian Sewing y tanto en 2018 como en 2019 también había sido allanado por las autoridades por sospechas de lavado de dinero. 

La resolución de este caso tuvo lugar en el mes de julio, cuando Deutsche Bank accedió a pagar 7,01 millones de euros y aceptó una sanción administrativa, luego de que la fiscalía de Fráncfort hallara 701 casos de informes errados de actividades sospechosas.

2. Tierra Santa, cadena colombiana de ropa

En septiembre de 2022 la Fiscalía General de la Nación de Colombia en conjunto con la Unidad Nacional de Extinción de Dominio y la Policía Fiscal Aduanera realizaron allanamientos a diferentes almacenes de la cadena de ropa Tierra Santa por lavado de dinero asociado al contrabando de ropa y accesorios. 

Un total de 20 personas fueron capturadas, entre estas seis miembros de la junta directiva del almacén, ciudadanos libaneses nacionalizados en Colombia, y siete personas que actuaban como representantes legales de empresas fachada que hacían importaciones ficticias desde lugares como China, India, Singapur y Panamá.

La investigación terminó con una operación de extinción de dominio contra bienes e inmuebles avaluados en más de 1.2 billones de pesos: la Fiscalía incautó 58 inmuebles, 20 sociedades, 65 establecimientos de comercio, entre otros.

3. Tornado Cash, plataforma de criptomonedas

En agosto de 2022, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a esta plataforma virtual por haber ayudado a lavar más de 7.000 millones de dólares, provenientes de delitos cibernéticos, desde que fue creada en el año 2019. 

De acuerdo con Brian Nelson, subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro, Tornado Cash, que combinaba criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, falló “repetidamente en imponer controles efectivos” para prevenir el lavado de dinero por parte de grupos de ciberdelincuentes.

La sanción a esta mezcladora de criptomonedas significó la inclusión en la lista de Nacionales Especialmente Designados (SND), lista en la que Estados Unidos registra a personas, grupos y organizaciones como terroristas o narcotraficantes en programas que no son específicos de un país.

Los ciudadanos estadounidenses tienen prohibido tener alguna relación con quienes estén en esta lista, en este caso Tornado Cash, caracterizada por ocultar el historial de las transacciones con monedas virtuales.

Recomendaciones para la gestión del riesgo LAFT en 2023

Independiente de si tu organización pertenece al sector financiero, textil, automotriz, minero energético, transporte, salud u otro, cada vez es más importante gestionar de manera adecuada el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, no solo por dar cumplimiento a una normativa o regulación, sino para evitar afectaciones económicas, daños a la reputación e imagen y también al orden económico y social de los países. 

En este sentido, para una buena gestión del riesgo LAFT es clave:

• Conocer muy bien a las contrapartes, es decir, a todas aquellas personas naturales o jurídicas que tienen algún vínculo con la organización: clientes, empleados, proveedores, accionistas, contratistas, entre otros. 

• El proceso de conocimiento de las contrapartes debe servir para obtener información sobre: quién es, cuál es su actividad económica principal, su experiencia, antecedentes, con quién se relaciona, cuáles son sus principales fuentes de ingresos, etc. 

• Tener en cuenta señales de alerta que pueden indicar casos de lavado de activos, por ejemplo, transacciones que se salen de lo normal, negativas a proporcionar información, reuniones en lugares poco frecuentes, obsequios, sobornos, etc. 

• Capacitar de forma periódica y práctica a todo el personal de la organización en temas de prevención de riesgos LAFT: todos deben tener la capacidad de identificar señales de alerta y saber qué proceso seguir para evitar que la empresa se vea posiblemente involucrada en un caso de lavado de activos o financiación del terrorismo.

• Utilizar herramientas tecnológicas para gestionar los riesgos LAFT de una manera más fácil y eficiente. Conoce cómo Pirani puede ayudar a tu organización en la gestión de estos riesgos. 

¿Qué otra recomendación agregarías? Compártela en los comentarios para que más organizaciones gestionen y prevengan de manera efectiva la materialización de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo este año, que como hemos mencionado, tienen gran impacto en la reputación e incluso en la continuidad de los negocios.