Importancia de las listas restrictivas en riesgos LAFT

Como parte del proceso de debida diligencia y conocimiento adecuado de las contrapartes, las organizaciones deberían tener en cuenta y consultar de forma periódica las listas restrictivas.

A continuación te contamos de qué se tratan las listas restrictivas y las listas vinculantes, para qué sirven, por qué son importantes en la prevención de los riesgos de corrupción, lavado de activos y financiación del terrorismo, además, algunas de las principales listas a considerar para tener un mejor conocimiento de las contrapartes y evitar un posible vínculo con casos de LAFT que, entre otras consecuencias, afecten la reputación de una organización.

¿Qué son las listas restrictivas y las listas vinculantes?

En términos generales, las listas son bases de datos nacionales o internacionales que contienen información sobre personas y entidades que están involucradas en actividades u operaciones sospechosas, son investigadas o tienen sanciones administrativas o condenas judiciales por los delitos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

Las listas restrictivas no son de consulta obligatoria para las organizaciones, sin embargo, es una buena práctica consultarlas porque sirven para conocer más información sobre las contrapartes antes de tener un vínculo contractual con estas.

Revisar estas listas ayuda a identificar a aquellas personas naturales o jurídicas que podrían representar un riesgo para la organización y con las que es conveniente tomar precauciones para evitar verse involucrados en casos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, protegiendo así la reputación y continuidad. 

Por su parte, las listas vinculantes son listas restrictivas que son de obligatoria consulta para las organizaciones que deben implementar sistemas de gestión de riesgos LAFT. Al igual que las otras sirven para conocer más información de las contrapartes, sean clientes, proveedores e incluso empleados, y verificar que no están relacionadas con los delitos LAFT.

Una buena práctica es revisar estas listas vinculantes no solo antes de establecer cualquier tipo de relación con la contraparte, sino también hacerlo periódicamente durante la relación porque estas listas se actualizan con frecuencia y puede pasar que de alguna forma la contraparte se vea envuelta en un caso de LAFT, que si no se toman acciones a tiempo puede significar consecuencias negativas para la organización.

¿Por qué es importante consultar estas listas?

Tanto las listas restrictivas como las listas vinculantes son claves para ayudar a prevenir el fraude, la corrupción y los delitos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en una organización, independiente del sector que sea.

Igualmente, consultar y verificar la información de las contrapartes en estas listas es importante porque ayuda a generar confianza en los negocios y a garantizar un adecuado proceso de debida diligencia para así, evitar tener un posible vínculo con personas y entidades que pueden representar un riesgo para la empresa. 

Por eso, aunque consultar en listas no sea obligatorio para todas las organizaciones, es recomendable que el oficial de cumplimiento las revise para tener mayor certeza de que la contraparte no representa un riesgo.

Cinco listas a tener en cuenta

Hoy en día existen diferentes tipos de listas y bases de datos públicas que deberían ser consideradas y consultadas por los oficiales de cumplimiento en el proceso de conocimiento de las contrapartes. Algunas de las más conocidas y utilizadas son:

• Lista ONU. Incluye a todas las personas y entidades sujetas a sanciones por parte del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, organismo que vela por la paz y seguridad internacional a través de resoluciones que son de obligatorio cumplimiento para todos los estados miembros de la Organización de las Naciones Unidas.
  Entre otros, esta lista incluye nombres de grupos, personas y entidades que están relacionadas con Al Qaeda (Al-Qaida).

• Lista OFAC. También conocida como lista Clinton, fue creada por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos e incluye países, personas y empresas que pueden ser sancionadas según las leyes de este país, por ejemplo, narcotraficantes, terroristas y personas comprometidas con la proliferación de armas de destrucción masiva, todas consideradas como peligrosas o delincuentes y con las que se prohíbe establecer algún tipo de vínculo.

• Base de datos de la DEA. Se trata de una de las bases de datos más conocidas en el mundo, es elaborada por la Administración de Control de Drogas (Drug Enforcement Administration, DEA) e incluye información sobre personas y organizaciones relacionadas con el cultivo, fabricación o distribución de sustancias ilícitas destinadas al tráfico ilegal en Estados Unidos.

• Lista del Banco Mundial. Es una lista informativa que incluye datos de personas o empresas que están relacionadas con casos de fraude o corrupción y que han sido sancionadas por el Banco Mundial.

• Listas PEP. A la hora de conocer a las contrapartes, es importante saber si estas son personas expuestas políticamente o tienen algún tipo de relación con estas. Entre otros, una PEP son: presidente y vicepresidente de la república, ministros, viceministros, secretarios generales de los ministerios, superintendentes, senadores, gobernadores, alcaldes, diputados, concejales, jueces, fiscales y en general, cualquier persona que tenga alguna relación con un cargo público. 

Consultar estas y otras listas es clave para que cualquier organización no se vea involucrada de forma indirecta en casos de lavado de activos o financiación del terrorismo, pues como bien ocurre en la gestión de riesgos, es mejor prevenir que lamentar.