Lista negra y gris de GAFI 2024: ¿Cuáles son los países en riesgo?

El Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI, presenta tres veces al año dos listas en las que incluye aquellas jurisdicciones que tienen deficiencias en sus sistemas para la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

En este artículo te contamos cuáles son las jurisdicciones identificadas como de alto riesgo, lista a la que se le conoce como lista negra, y cuáles son las jurisdicciones bajo mayor vigilancia, la lista gris. Ambas listas son difundidas públicamente para conocimiento de toda la comunidad internacional.

Jurisdicciones (países) de alto riesgo, lista negra

De acuerdo con GAFI, estas jurisdicciones tienen deficiencias estratégicas significativas en sus sistemas para hacerle frente al lavado de dinero, a la financiación del terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva. 

Para los países incluidos en esta lista de alto riesgo, GAFI solicita a los miembros y demás jurisdicciones aplicar una debida diligencia mejorada y ejecutar medidas para proteger el sistema financiero de los riesgos LAFT.

El 28 de junio de 2024, se llevó a cabo la reunión plenaria del GAFI, en Singapur, donde se encontraron más de 200 países miembros, allí se revisaron las estrategias de los diferentes países para contrarrestar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Te presentamos los cambios relevantes en la lista negra:

1. República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte)

GAFI manifiesta su preocupación por las deficiencias que presenta este país asiático en su sistema contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, además de las amenazas que esto representa para el sistema financiero internacional, por eso hace un llamado para que afronte de forma inmediata estas deficiencias. 

Adicionalmente, insiste y solicita a todas las demás jurisdicciones a prestar atención a las relaciones comerciales y transaccionales con empresas e instituciones financieras de Corea del Norte, así como a aplicar medidas y sanciones financieras para proteger los sectores financieros de estos delitos.

2. Irán

Si bien en junio de 2016 este país se comprometió a abordar las deficiencias de su sistema frente al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, el año pasado, en febrero de 2020, GAFI indicó que todavía había elementos del plan de acción propuesto sin completar.

De hecho, unos meses antes, en octubre de 2019, el Grupo hizo un llamado a todas las jurisdicciones para exigir, entre otros, una mayor supervisión a las instituciones financieras con sede en Irán y a tener mecanismos mejorados de información sobre transacciones financieras.

GAFI explica que hasta que el país complete el plan de acción, seguirá en la lista de jurisdicciones de alto riesgo. 

3. Birmania 

Desde 2020, Birmania ingresó a la lista negra GAFI, por sus "diferencias estratégicas significativas" en sus políticas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, según las autoridades de Gafi, Birmania carece de herramientas con las que combatir estos males. 

Para mejorar su estatus, Birmania debe mejorar el monitoreo de sus entidades financieras y no financieras para implementar sanciones a las que financian el terrorismo. También debe cumplir once puntos del plan de acción fijado por la institución. 

Jurisdicciones bajo mayor vigilancia, lista gris

Esta lista está integrada por aquellos países que actualmente trabajan en conjunto con el GAFI para dar respuesta a las deficiencias estratégicas que presentan en sus sistemas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo. 

Estar en esta lista significa que hay un compromiso por parte del país para resolver en los plazos acordados las deficiencias identificadas y por esto mismo, implica un mayor monitoreo de parte de GAFI. 

Y aunque el Grupo no solicita a las jurisdicciones tener medidas mejoradas de debida diligencia con los países de esta lista, sí pide tener en cuenta la información presentada sobre su análisis de riesgo. 

Para 2024, Jamaica y Turquia salieron de la lista gris, mientras que Mónaco y Venezuela ingresaron a la lista. En el caso de Venezuela, a pesar de que haber mostrado avances desde 2022 en sus planes de control, todavía tiene mucho que hacer para salir de la lista. 

Estos países que tienen una mayor vigilancia por parte de GAFI, deben seguir trabajando en la implementación de su plan de acción para superar las deficiencias estratégicas que tienen en sus sistemas. A cada uno de estos, el Grupo les indica medidas específicas que deben incluir para completar el plan de acción propuesto.

Por ejemplo, Venezuela, de acuerdo con GAFI, debe:

1. Fortalecer la compresión de riesgos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT). 
   
   
2. Garantizar que sus instituciones financieras y Actividades y Profesiones No-Financieras Designadas (APNFD) estén sujetas a medidas Anti Lavado de Activos / Contra la Financiación del Terrorismo (ALD/CFT).
   
   
3. Asegurar información adecuada, precisa y actualizada sobre los beneficiarios finales de manera oportuna.
   
   
4. Finalizar la actualización de la evaluación de riesgo para tener una mejor comprensión de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
   

Por su parte, Mónaco debe:

1. Establecimiento de una nueva unidad de inteligencia financiera (UIF) combinada y un supervisor de AML/CFT.
   
   
2. Fortalecimiento del enfoque para detectar e investigar la financiación del terrorismo.
   
   
3. Implementación de sanciones financieras específicas.
   
   
4. Supervisión basada en el riesgo de las organizaciones sin fines de lucro
   
   

A los 21 países incluidos en esta lista gris, GAFI los anima a seguir con su plan de acción para que puedan superar las deficiencias encontradas en sus sistemas lo antes posible y de esta forma demuestren su total compromiso con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, delitos que afectan la integridad del sistema financiero y en general de cualquier organización. 

Países que salieron recientemente de la lista gris

Panamá

En 2023, GAFI determinó que la Republica de Panamá, tras un proceso desde 2019, sería excluida de la su lista gris, esto debido al fortalecimiento de su sistema de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. 

Desde 2019, Panamá tenía 15 acciones "no cumplidas". Acciones que se fueron reduciendo mediante reuniones y evaluaciones con expertos evaluadores de GAFI, hasta que finalmente en junio de 2023  se declararon completas. 

Nicaragua

Desde el 2020, Nicaragua se encontraba en la lista gris de GAFI, sin embargo en el 2022, T. Raja Kumar, Presidente del organismo, anunció que el país logró el Cumplimiento del Plan de Acción Nacional, que lo lleva a su salida del temible listado. 

La estrategia de Nicaragua se basó en el fortalecimiento de las instituciones que luchaban contra la financiación del terrorismo y el lavado de activos, pasando de cumplir 4 de las recomendaciones, a cumplir 34. 

A través de una herramienta tecnológica como Pirani y el sistema para la gestión de riesgos de lavado de activos las empresas también pueden prevenir y gestionar de manera eficiente estos delitos.

¿Por qué son importantes estas listas presentadas por GAFI?

Estas listas presentadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional, creado en 1989 para velar por el cumplimiento de la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, son el resultado de las evaluaciones que periódicamente realiza el organismo sobre el cumplimiento de los estándares para prevenir, detectar y judicializar estos delitos en el mundo.

Además, son importantes porque sirven para alertar a los países miembros del GAFI u organismos similares, por ejemplo GAFILAT, sobre las medidas que deben aplicar para ayudar a proteger el sistema financiero de estos delitos al momento de tener alguna relación comercial / transaccional con entidades o instituciones que pertenezcan a países incluidos en estas listas.

Déjanos tus comentarios y cuéntanos sobre qué otros temas relacionados con riesgos LAFT te gustaría leer y profundizar en la Academia Pirani.