Es posible que como gestor de riesgo alguna vez hayas oído hablar sobre indicadores de riesgo. Pero, tal vez se estes preguntando cómo usarlos para potenciar los objetivos de tu empresa. Pues bien, en este artículo te explicaremos todo lo que debes saber sobre indicadores de riesgo, su importancia y sus características principales.
¿Qué son Indicadores Claves de Riesgo?
Los indicadores clave de riesgo o KRI, por su sigla en inglés (Key Risk Indicators), son métricas que se utilizan para determinar el potencial de un riesgo eventual y tomar medidas oportunas. Podríamos decir que los KRI son una especie de alarma que avisa cuando algo no está funcionando como debería.
En ese sentido, los KRI se emplean no solo para detectar amenazas potenciales y controlar su impacto. También sirven para asignar el tiempo y los recursos de manera óptima. Es decir, que muestran qué tan eficiente es una organización en el cumplimiento de sus objetivos.
Tipos de indicadores
En la gestión organizacional, los indicadores son herramientas clave para medir, monitorear y anticipar diversos aspectos del desempeño, el control y los riesgos. Existen otros tipos de indicadores que cumplen funciones específicas dentro de una organización:
1. KPI (Indicadores Clave de Desempeño)
Estos indicadores se centran en analizar datos históricos para evaluar qué tan efectivo ha sido el desempeño de un proceso, proyecto o área en el pasado. Los KPI son esenciales para medir el progreso hacia los objetivos organizacionales, ofreciendo información retrospectiva que permite identificar oportunidades de mejora y ajustar estrategias.
2. KCI (Indicadores Clave de Control)
Los KCI miden la efectividad de un control específico implementado dentro de la organización. Estos indicadores verifican si los mecanismos diseñados para gestionar riesgos o cumplir con normativas están funcionando adecuadamente. Son herramientas clave para supervisar procesos críticos y mantener la eficiencia operativa.
3. Otros tipos de indicadores
Además de los KRI, KPI y KCI, hay otros indicadores relevantes según el contexto de la organización como por ejemplo:
- Indicadores operativos: Miden la eficiencia y efectividad de las actividades diarias, asegurando que los recursos se utilicen de manera óptima.
- Indicadores de cumplimiento: Ayudan a evaluar si la organización está alineada con las leyes, regulaciones y políticas internas.
- Indicadores de sostenibilidad: Evalúan el impacto ambiental, social y económico de las actividades de la organización, reflejando su compromiso con el desarrollo sostenible.
- Indicadores de calidad: Determinan si los productos o servicios cumplen con los estándares establecidos, contribuyendo a la satisfacción del cliente y la mejora continua.
¿Por qué usar KRI?
Incorporar los Indicadores Clave de Riesgo (KRI) en el proceso de gestión de riesgos es fundamental, ya que proporcionan información crucial para identificar riesgos potenciales que podrían afectar los objetivos estratégicos de una empresa. Al enfocarse en lo verdaderamente importante, los KRI permiten priorizar los esfuerzos en lugar de dispersarse en métricas generales.
Dentro de las razones principales para usar indicadores de riesgo, se destacan por su capacidad para anticipar problemas y oportunidades antes de que sucedan, ayudando a las organizaciones a reconocer patrones y tendencias que podrían convertirse en amenazas. Además, su dinamismo los convierte en herramientas ideales para procesos de benchmarking, ya que facilitan la comparación del desempeño de una empresa frente a estándares internos o externos, fortaleciendo así su competitividad.
Otra razón clave para utilizar KRI es que validan y mejoran los marcos de evaluación de riesgos existentes, asegurando que estos sean más precisos y efectivos. Por su naturaleza, también facilitan la planeación estratégica y presupuestal al permitir que la organización asigne recursos de manera más eficiente y acorde a las prioridades que surgen frente a los cambios del entorno.
Este indicador juega también un rol esencial en el fortalecimiento de la cultura de riesgos dentro de la organización. Al proporcionar datos relevantes y fáciles de comunicar, se convierten en un medio para sensibilizar a los equipos sobre la importancia de ciertos riesgos, promoviendo el conocimiento sobre las mejores prácticas de mitigación y generando un mayor compromiso con la seguridad y la resiliencia organizacional.
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¿Qué características deben tener?
Un buen indicador clave de riesgo debe tener 3 características esenciales para cumplir con su objetivo: ser medible, cuantificable y preciso.
1. Medible y cuantificable:
Un KRI debe expresarse como un monto, porcentaje o cualquier valor que permita observar su evolución en el tiempo. Esto facilita la identificación de tendencias y la toma de decisiones informadas.
2. Fácil de entender:
Es importante que todos los miembros del equipo comprendan claramente los indicadores para reducir las posibilidades de interpretaciones erróneas. La simplicidad en la comunicación de los KRIs garantiza que puedan ser utilizados de manera efectiva por todos los involucrados.
3. Preciso y relevante:
Un buen indicador debe enfocarse en riesgos específicos o controles deficientes. Su precisión asegura que proporcione información útil y accionable en lugar de datos genéricos o irrelevantes.
Un dato importante es que hay que tener cuidado con la cantidad de KRIs seleccionados. Elegir demasiados puede dificultar la recopilación, análisis y procesamiento de la información, desviando el enfoque de lo verdaderamente importante. Por eso, la selección debe hacerse de manera estratégica y con un propósito claro.
¿Cómo desarrollar un indicador de riesgo (KRI)?
Un método eficaz para desarrollar un KRI es analizar eventos de riesgo que hayan afectado a la organización, ya sea en el pasado o en el presente. Este análisis se realiza de forma retrospectiva, identificando los eventos intermedios que condujeron a la causa raíz que originó la pérdida.
La clave está en que, mientras más cerca esté el KRI de la causa raíz de un evento de riesgo, más fácil será tomar medidas preventivas de manera oportuna. Por esta razón, los KRIs son fundamentales dentro del proceso de monitoreo de riesgos.
Imaginemos el paso del tiempo como una cadena: comienza con una causa raíz, pasa por eventos intermedios (que pueden servir como indicadores) y culmina en un evento de riesgo final. Los KRIs enfocados en las causas raíz permiten actuar con antelación, mientras que los eventos intermedios pueden no dar tiempo suficiente para implementar acciones preventivas.
El gestor de riesgos puede usar este enfoque para monitorear amenazas potenciales y diseñar estrategias de mitigación efectivas. Esto contribuye a reducir el impacto de un riesgo incluso antes de que ocurra.
Finalmente, para gestionar y registrar tus KRIs de manera eficiente, herramientas tecnológicas como Pirani te permiten dar seguimiento a tus indicadores y evaluar el desempeño de tus procesos en tiempo real.
Pasos para diseñar un indicador clave de riesgo
- Identifica los KRI: Enumera las métricas existentes y clasifícalas según su rendimiento histórico y su capacidad predictiva. Es probable que tengas muchas menos de la segunda categoría. Luego de hacer esto, determina dónde se encuentran los vacíos según esas métricas.
- Selecciónalos: Escoge aquellos KRI que cumplan con las condiciones mencionadas anteriormente, es decir, medibles, comparables y efectivos. Cerciórate de que los que elijas lleven a la causa raíz de los eventos.
- Determina cuáles son los detonantes: Establece qué tipo de acciones pueden desencadenar una amenaza y crea un plan de acción para manejarlo.
- Monitoréalos: Después de haber hecho la lista de KRI, debes seguir monitoreando y evaluando su desempeño.
¿Dónde encontrar información para elaborar los KRI?
Los indicadores clave de riesgo (KRI) se pueden extraer de diversas fuentes, tanto internas como externas, que proporcionan datos relevantes para identificar y anticipar riesgos.
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Fuentes externas: Estas incluyen informes financieros de clientes y de la industria, así como indicadores económicos. Las fuentes externas pueden ofrecer una visión más amplia de los riesgos que podrían afectar a la organización, como cambios en las condiciones económicas, tasas de interés o modificaciones regulatorias. Publicaciones de balances, auditorías externas y conversaciones con partes interesadas también son valiosas para identificar riesgos potenciales desconocidos por la organización.
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Fuentes internas: Los datos internos, como tendencias de precios, asuntos laborales, capacidad de la empresa y otros KRI relacionados con el negocio, también son esenciales. Estos datos ayudan a anticipar eventos potencialmente perjudiciales basados en el comportamiento histórico de la organización.
En el proceso de recolección de datos internos, es fundamental involucrar a personas clave dentro de la organización. Ellos tienen el conocimiento necesario para identificar los eventos intermedios y las causas raíz en cada unidad o proceso, lo que asegura que los riesgos principales no sean pasados por alto.
Para garantizar la efectividad de los KRI, es importante que las personas involucradas en su elaboración compartan un criterio común. La alineación de todos los miembros es crucial, ya que si no hay consenso sobre qué datos deben ser recolectados, es probable que falten elementos importantes para tomar decisiones informadas.
Algunos puntos clave a considerar incluyen preguntas como:
- ¿Qué y cómo será medido?
- ¿Cómo se ponderará cada cliente?
- ¿El tamaño del cliente deberá considerarse?
- ¿La situación de riesgo puede ocurrir en más de una unidad de negocio?
Si bien las fuentes internas son más fáciles de obtener, los impactos más significativos suelen provenir de las fuentes externas. Por ejemplo, los cambios en las condiciones económicas o nuevos requisitos legales pueden tener un gran impacto en los riesgos de la organización.
Los indicadores de riesgo actúan como un mosaico de información que permite prever posibles eventos adversos. Para optimizar la recolección y el análisis de estos datos, una herramienta de gestión de riesgos como Pirani es indispensable. Esta herramienta facilita la recolección y el procesamiento de datos, permitiendo una gestión más eficiente de los KRI y la anticipación de riesgos.
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