Cumple SAGRILAFT con Pirani y evita sanciones

Si tu organización está obligada a implementar SAGRILAFT, es decir, el Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, este artículo será de tu interés.

A continuación podrás conocer cómo a través de nuestro software de gestión de riesgos LAFT en tu organización podrán cumplir con lo dispuesto por la Superintendencia de Sociedades de Colombia con respecto a este sistema de autocontrol y gestión y así evitar posibles sanciones o multas. 

Empresas que deben implementar SAGRILAFT en Colombia

Antes de conocer en detalle cómo Pirani ayuda a las organizaciones a implementar y cumplir de manera fácil y eficiente el SAGRILAFT, es importante recordar qué empresas están obligadas a hacerlo, tal como lo establece el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica:

1. Las empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades que hayan obtenido ingresos totales o tenido activos iguales o superiores a 40.000 salarios mínimos legales mensuales vigentes (SMLMV) al 31 de diciembre del año inmediatamente anterior. 
   
   
2. Las empresas que pertenecen a alguno de los siguientes sectores y que cumplan con los requisitos establecidos para el respectivos sector:

• Agentes inmobiliarios.
• Comercialización de metales preciosos y piedras preciosas.
• Servicios jurídicos.
• Servicios contables.
• Construcción de servicios y obras de ingeniería civil.
• Servicios de activos virtuales.
• Sectores de supervisión especial o regímenes especiales, por ejemplo, sociedades operadoras de libranza, sociedades de actividades de mercadeo multinivel, fondos ganaderos o sociedades que realizan factoring.

Y si bien estas son las empresas obligadas a implementar el SAGRILAFT, una buena práctica para quienes no lo están, según la Supersociedades, es adoptar de forma voluntaria este sistema. 

Hacerlo ayudará a prevenir la materialización de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, que además puede generar riesgos operacionales, legales, reputacionales y de contagio que afectan negativamente la continuidad de la empresa. 

Así puedes cumplir SAGRILAFT con Pirani

A través del sistema de gestión de riesgos de lavado de activos de Pirani, AML, las organizaciones del sector real en Colombia pueden dar cumplimiento al SAGRILAFT pues podrán llevar a cabo cada una de las etapas del sistema de una manera más simple: la identificación, la medición, el control y el monitoreo de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo. 

Con el uso de AML de Pirani será más fácil:

• Identificar los riesgos LAFT a los que está expuesta la organización.

• Evaluar los riesgos LAFT con base en procesos relacionados. Aquí podrán medir tanto la probabilidad de ocurrencia del riesgo como el impacto en caso de llegar a materializarse. 

• Definir e implementar planes de tratamiento del riesgo por medio de controles y planes de acción, que deben servir para disminuir la probabilidad de ocurrencia o el impacto del riesgo.

• Evaluar periódicamente los riesgos identificados y los controles implementados para contribuir a la continuidad del negocio y apoyar la mejora continua del programa de gestión de riesgos LAFT. 

• Realizar la debida diligencia de los clientes y contrapartes. AML permite registrar en un solo lugar toda la información necesaria para el conocimiento de los clientes y contrapartes de la organización.

• Segmentar los factores de riesgo y caracterizarlos teniendo en cuenta datos transaccionales, demográficos y socioeconómicos.

• Tener un conocimiento más completo de los clientes y contrapartes a través de la consulta en listas restrictivas, vinculantes, de antecedentes, PEP’s e informativas. 

• Calcular el nivel de riesgos de los diferentes clientes y contrapartes a partir de criterios específicos según las características de la organización. 

• Monitorear las operaciones de los clientes y contrapartes.

• Registrar de forma manual o automática señales de alerta a partir de criterios específicos de negocio.

• Investigar y realizar análisis de las alertas generadas para definir si realmente son operaciones sospechosas o no. 

• Documentar y tener la trazabilidad de toda la información relevante sobre las operaciones sospechosas identificadas. 

Estas son solo algunas de las ventajas que ofrece AML de Pirani para ayudar a las organizaciones a dar cumplimiento al SAGRILAFT, además, contar con una herramienta como esta contribuye a disminuir la carga operativa y a generar fácilmente reportes con información real, actualizada y relevante para la toma oportuna de decisiones. 

Y cada vez es más necesario apoyarse en un software como AML de Pirani porque llevar a cabo los procesos de segmentación, monitoreo transaccional o consulta en listas de forma manual resulta complejo y muy ineficiente, lo que puede entorpecer la prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo en la organización. 

En este sentido, para una fácil y eficaz implementación del SAGRILAFT una gran opción es contar con AML de Pirani. 

¿Quieres conocer más detalles de cómo podemos ayudar a tu organización a cumplir con lo dispuesto por la Supersociedades? Puedes agendar una reunión con uno de nuestros consultores expertos para que puedas resolver todas las dudas que tengas.